善用手續費優惠 買基金賺更多

自由
更新日期:2011/03/28 04:11

記者呂清郎/專題報導

雖然市場看法普遍認為今年景氣續走升,但在日本震災過後及中東情勢蔓延,加上全球面對通膨問題,短期股市震盪難免,投資人第二季如選擇共同基金投資布局以分散風險,銀行建議可善用手續費優惠專案,較低折扣下殺至三折,甚至終身免手續費,將可有效降低投資成本。

目前如台新、日盛、玉山、萬泰、聯邦、遠東、安泰銀行等推出的基金手續費優惠,大致上區分為專案型及常態型,基本上專案型折扣較多,常態型折扣較少。以台新銀行為例,專案基金申購優惠限3月31日前,透過網銀及語音申購指定基金,不論單筆或定期定額,手續費均提供五折優惠;至於常態型的「折折稱奇」優惠,適用定期定額扣款,即扣款第13至24次優惠約6.6折、第25至36次約6.2折、第37至48次約5.8折、第49至60次約5.3折、第61次以上約4.9折,但受通路最低手續費限制,電話語音交易為75元、臨櫃75元、網路45元。

日盛銀行針對網路銀行戶也是限3月31日前,在網銀定期定額新申購特定系列基金,電子對帳單戶每戶可獲前三筆基金手續費3.8折優惠,第四筆之後手續費4.8折優惠;非電子對帳單戶可獲申購手續費4.8折優惠,因此,申購前需確認申請電子對帳單已成功,始可適用優惠;至於定期定額新申購非特定系列基金,申購手續費僅七折優惠

玉山銀行的「大樂扣」定期定額基金優惠,期限至6月30日止,規定新申購定期定額戶適用,提供手續費3.8折或4.5折優惠,其中每次扣款金額一萬元以上為3.8折,一萬元以下為4.5折;但累積成功扣款次數未達16次者,全部贖回或部分贖回時,將依贖回費率0.5%或1%收取贖回手續費,另外,優惠不含ETFs、國內類貨幣型基金與B股基金。

萬泰銀行的「得利人生」及「百萬有禮」基金手續費優惠專案,限12月31日前臨櫃申請,其中得利人生為定期定額扣款每月5000元,首次申購一次支付1800元手續費,則終身免再繳手續費,月扣款金額每增加1000元,首次申購手續費即加300元,但應注意,基金申購後不得轉換、變更標的、更改扣款金額,可暫停扣款及部份贖回;百萬有禮規定當日單筆100萬元申購海外基金(不含貨幣型)或200萬元申購國內基金(不含債券型),即可獲一筆定期定額月扣5000元終身免手續費。

聯邦銀行針對100年推出的「尊榮饗宴」專案,期間至101年2月29日止,規定符合財富管理戶標準並完成風險承受度(KYC流程)分析,限臨櫃申購指定的國內、境外全系列基金(不含國內貨幣型與債券型基金及基金公司B、C股基金),於活動期間從潛力級戶晉升為尊榮級戶,即可獲當月不限筆數、金額的定期(不)定額及單筆投資手續費四折優惠;其次,活動期間內往來資產餘額50萬元以上潛力級財管戶,資產平均餘額兩年內成長至200萬元以上,可在生日當月獲不限次數、金額單筆申購手續費四折優惠,往來資產月平均餘額達200萬元以上的尊榮級財管戶,生日當月可獲不限次數、金額單筆投資申購手續費三折優惠

安泰銀行基金手續費優惠屬常態型不限期,透過語音單筆申購指定基金,終身手續費七折優惠,定期定額終身五折;網路銀行單筆申購手續費終身六折、定期定額終身五折;臨櫃單筆申購100萬元以下九折、100至200萬元八折、200至500萬元七折、500至800萬元六折、800萬以上五折,定期定額扣款6至12次九折、13至24次八折、25次以上七折。

遠東銀行也是常態型不限期優惠,規定FE Direct帳戶投資基金,定期定額每月扣6000元以下手續費五折優惠、6000元至2萬元4.8折、2萬以上3.8折;單筆申購8萬元以上手續費五折優惠、8至58萬元4.8折、58萬元以上3.8折。


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